Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание дебиторской задолженности: пошаговая инструкция». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.
Что такое дебиторская задолженность
В настоящее время все организации функционируют с дебиторской задолженностью, поскольку она является частью имущества юридического лица и возникает по причине:
- Намерения компании-должника воспользоваться дополнительными, на некоторое время бесплатными, оборотными средствами.
- Возможности расширить рынок сбыта товаров, работ и услуг для организации-кредитора.
- Договорных отношений, при которых момент приобретения права собственности на товары (работы или услуги) не совпадает по времени с их оплатой.
Дебиторская задолженность входит в оборотный капитал компании, потому её увеличение грозит финансовыми потерями для компании. Для предотвращения требуется поддерживать оптимальный уровень задолженности посредством мониторинга должников и взыскания денежных средств, не уплаченных по сделке, в добровольном или принудительном порядке.
Проверить первичные документы
Значимым моментом при подготовке к судебному взысканию задолженности является существование у кредитора оригиналов первичной документации, которая подтверждает факт того, что правоотношения были установлены. Первостепенную важность имеет договор, который должен содержать существенные условия и быть подписанным всеми уполномоченными лицами.
В ряде случаев договор может отсутствовать. В такой ситуации кредитор при обращении в суд имеет право предоставить иной документ. Данная возможность прописана в п. 2 ст. 434 ГК РФ, согласно которому договор допустимо заключать не только посредством составления единственного подписанного сторонами документа, но и при помощи обмена телеграммами, письмами, факсами и прочей передаваемой по различным каналам связи документации, в том числе электронной. Единственным условием в последнем случае является возможность достоверного установления, что документ был отправлен стороной по договору.
Помимо этого, кредитор может подтвердить факт существования обязательства посредством предоставления актов выполненных работ, товарных накладных и иной первичной документации. Достаточно распространены ситуации, когда дебитор погасил задолженность частично. Подтверждением данного факта может служить платёжная документация, удостоверяющая частичную оплату (платёжные и прочие кассовые документы). Обращаясь в суд, подобные обстоятельства необходимо принимать в расчёт.
Немаловажным моментом для взыскания задолженности является существование акта сверки, проводимой для взаимных расчётов. Данный документ удостоверяет приёмку дебитором признания и исполнения долга. Указанный акт должен быть оформлен надлежащим образом, имея собственноручно поставленные подписи лиц, являющихся уполномоченными представителями сторон, и расшифровки данных подписей. В документе в обязательном порядке должно содержаться указание существующих между сторонами правоотношений и их суммы. Акт сверки окажет суду содействие при вынесении обоснованного решения.
Направить ответчику копию искового заявления
Закон обязует истца направить ответчику копию поданного искового заявления, дополненного прилагаемой к нему документацией, которая отсутствует у ответчика, заказным письмом с уведомлением. Доказательство этого направления требуется предоставить в материалы дела. В случае отсутствия в материалах дела документов, подтверждающих оплату госпошлины либо направление иска, исковое заявление будет гарантировано оставлено без движения, что существенно затянет рассмотрение спора. Если же не был соблюдён претензионный порядок, то поданное заявление будет возвращено судом без рассмотрения. При отправлении искового заявления следует учитывать возможности упрощённого и приказного производств, однако лучше всего быть готовым к продолжительному судебному разбирательству. Стоит помнить, что, взыскивая дебиторскую задолженность через суд, можно столкнуться с определёнными проблемами.
Дебиторская задолженность: виды, последствия и меры, снижающие риск ее возникновения
Всего существует два основных типа дебиторской задолженности: нормальная (текущая) и простроченная. Под текущей подразумевается задолженность, срок погашения которой по договору еще не наступил. А вот простроченная — это долг, который уже должен быть погашен. И исходя из длительности временного периода, который прошел после наступления срока оплаты, простроченная задолженность может быть:
- краткосрочной (до 12 месяцев);
- долгосрочной (от 12 до 36 месяцев).
ВАЖНО: Согласно законодательству, максимальный срок, в который возможно проводить взыскание дебиторской задолженности — 3 года. По этой причине важно предпринимать меры как можно раньше, еще на этапе, когда долг является краткосрочным.
С точки зрения реальности взыскания дебиторской задолженности с юр лиц, все долги (и краткосрочные, и долгосрочные) делятся на 3 категории:
- Реальные — задолженности, выплаты по которым гарантированны наличием залога, поручителем или банком, обслуживающим р/с компании-должника;
- Сомнительные — непогашенные задолженности, не обеспеченные залогом/банковской гарантией/поручительством;
- Безнадежные — долги, которые не представляется возможным взыскать по причине банкротства/ликвидации фирмы-должника или истечения срока давности.
Проще всего взыскать дебиторскую задолженность, обеспеченную залогом или банковской гарантией. Долги, по которым есть поручители, взыскивать несколько сложнее, так как в отдельных случаях поручитель может отказаться выполнять взятые на себя обязательства. Но опытный юрист в досудебном порядке или в суде с вероятностью более 80% сумеет взыскать реальную задолженность в полном объеме.
С сомнительными задолженностями работать несколько сложнее, а взыскивать их через суд — дольше. Но если компания-должник «на плаву» и располагает ликвидными активами, в судебном порядке с вероятностью более 60% получится вернуть если не весь долг, то большую его часть.
Безнадежные задолженности, увы, безнадежны. Разумеется, теоретически с ними можно работать, судиться с бывшими владельцами ликвидированной фирмы-должника, искать аргументы, почему долг не был взыскан в срок и др. Но вероятность вернуть деньги в этом случае очень низкая и не превышает 5%.
Собираем доказательства наличия задолженности
На этом этапе необходимо проанализировать все необходимые документы, которые подтвердят факт наличия дебиторской задолженности (договор, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и иная документация).
Правильно функционирующая система документооборота компании сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей. В любом случае нельзя допускать бардак в документах или работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностей. Даже если партнер, с которым вы планируете сотрудничать, – ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех необходимых формальностей только лишний раз продемонстрирует ваши профессионализм и ответственность.
Если же контрагент отказывается подписывать документы или постоянно переносит подписание, ссылаясь на занятость, следует задуматься о целесообразности сотрудничества.
Как можно уменьшить дебиторскую задолженность
Большая дебиторская задолженность негативно влияет на репутацию и развитие компании. В связи с этим стоит вовремя обращаться за помощью в ее взыскании через суд. Мы оказываем широкий спектр услуг по взысканию задолженности. Наши юристы помогут составить договор, а также оформить другие документы, чтобы взыскать дебиторскую задолженность с юридических лиц.
Оказываем юридическое сопровождение вашего дела, следим за всеми этапами: от составления претензии до контроля исполнения должником требований суда. Активно сотрудничаем со службой судебных приставов г. Москвы.
Мы возьмемся за любое дело, подготовим все необходимые документы, проведем оценку доказательств и разработаем стратегию. Гарантируем неразглашение личных и коммерческих данных. Применяем досудебные, внесудебные и судебные способы взыскания денежных средств, действуем строго в рамках закона. Расскажем, как взыскать долг по исполнительному листу и посодействуем в решении этой задачи.
Есть меры, внедрив которые, получится намного уменьшить количество финансовых споров о взыскании дебиторских задолженностей.
Как взыскать задолженность по решению суда?
К сожалению, даже вердикт суда не всегда означает реальный возврат долга компании. Иногда должник даже после решения не в свою пользу отказывается платить. В этом случае можно пойти несколькими путями:
- обратиться с исполнительным листом из суда в банк, где обслуживается должник. В этом случае по закону сотрудники финансовой организации обязаны выполнить решение суда и перевести деньги на счет кредитора;
- подать заявление в службу судебных приставов – это специальная инстанция, которая занимается принудительным исполнением судебных решений. По факту обращения будет открыто исполнительное производство, в рамках которого средства будут взысканы с должника.
Следует отметить, что вариант с обращением в банк является более быстрым, но при этом более сложным, а судебные приставы – вариант еще сложнее, но в перспективе более надежный. Какой из способов выбрать, каждый решает самостоятельно, в зависимости от обстоятельств.
Каждая компания имеет дело с дебиторской задолженностью, поэтому руководитель и ответственные сотрудники компании должны знать методы управления дебиторскими долгами и использовать подходящие способы взыскания «дебиторки».
Судебные споры о взыскании дебиторской задолженности – одна из наиболее популярных категорий судебных дел. Однако наша профессиональная помощь в работе с дебиторской задолженностью не сводится к написанию иска, поскольку инициирование судебного разбирательства не всегда является наиболее адекватным и приемлемым способом взыскания долга. Каждый случай имеет нюансы.
По этой причине, обратившись к нам, вы можете рассчитывать не только на составление требуемых бухгалтерских и юридических документов, но и на комплексный анализ ситуации с алгоритмом ваших возможных действий и рекомендацией наилучшей стратегии.
Способы взыскания дебиторской задолженности с юридического лица:
- Внесудебный. Переговоры могут осуществляться лично, по телефону и т.д., чтобы прийти к соглашению и добровольному погашению неустойки. Кредитор в свою очередь может предложить несколько вариантов, чтобы решить вопрос:
- перенести срок оплаты
- взаимозачет встречных требований
- оказать услуги взамен возврата денежных средств
Если стороны согласятся на один из вариантов, то это необходимо закрепить письменно.
- Досудебный. Если к соглашению не пришли, кредитор направляет претензию, в которой требует возврата долга. Документ содержит:
- информация о сторонах (от кого и кому направляется)
- основания (каким договором связаны стороны и какой его предмет)
- расчет долга и срок его уплаты
- подпись и печать
В договоре может быть указано, каким способом отправить претензию. Если такого условия нет, то отправляется ценным письмом.
Должник может добровольно вернуть денежные средства или отказать вам.
После того как прошло 30 дней со дня отправления претензии должнику, можно оправлять обращение о взыскание дебиторского долга в суд.
Взыскать дебиторскую задолженность могут:
- Руководитель компании
- Сотрудники (юрист, бухгалтер, менеджеры по продажам и т.д.)
- Нанятые специалисты
- Судебный. Принудительно вернуть долг, если должник не возвращает его в добровольном порядке. Если обе стороны являются юрлицами или ИП, кредитор подаст заявление в арбитражный суд. В суд можно подать:
- исковое заявление
- заявление о выдаче судебного приказа. Сумма должна быть твердой (пени или проценты не начисляются на момент подачи заявления в суд) и не больше 500 тыс. рублей.
Судебный приказ обладает рядом преимуществ:
- Принимается быстро и без проведения судебных заседаний
- Не нужно предварительно направленной претензии
- Также является исполнительным листом
Суд может взыскать в пользу кредитора:
- Основную сумму долга
- Пени или штрафы, если те предусмотрены договором, проценты на долг
- Компенсацию на услуги юриста
- Компенсацию на уплату госпошлины
1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему- У Вас проблема?
- Оставьте заявку
- Получите консультацию
- Разработаем стратегию защиты
- Решим Вашу проблему
Способы взыскания дебиторской задолженности
Подобные долги могут быть погашены контрагентом добровольно, либо быть взысканы в принудительном формате. В первом и наиболее выигрышном варианте стороны урегулируют процесс погашения долга и штрафных санкций самостоятельно, при этом не будет происходить привлечение третьих лиц. В некоторых случаях компании идут на компромисс, и часть штрафов списывается.
Принудительное взыскание осуществляется через арбитражный суд. В этом случае компания-истец должна представить судебным органам неоспоримые доказательства, подтверждающие наличие долга.
На практике применяется четыре метода взыскания дебиторской задолженности. Подробнее остановимся на каждом из них.
1. Досудебное взыскание
Если задолжавший контрагент оказывается лояльным и ответственным, то долг удается вернуть в досудебном порядке. Как показывает практика, 60% должников соглашаются погасить задолженность без привлечения суда.
В виду неопытности или загруженности бухгалтерского отдела, или из-за возникновения временных финансовых трудностей компании не успевают в установленный срок оплатить полученные товары или услуги. В этом случае достаточно направить неплательщику письменную претензию. Ответственный контрагент, заботящийся о своей деловой репутации, заинтересован в том, чтобы финансовые разногласия возникали как можно реже.
Иногда для решения проблемы хватает звонка с напоминаем о существующей просрочке.
2. Взыскание задолженности через суд
Однако не всегда сторонам удается урегулировать финансовые взаиморасчеты без привлечения третьих лиц. Должник может отказаться от погашения денежных обязательств или не иметь для этого денежных средств.
В этом случае пострадавшей стороне необходимо обратиться в суд. Если дебитор признает факт существования задолженности, то судебное разбирательство проходит в упрощенной форме. В этом случае решение выносится в одностороннем порядке, сторонам не обязательно присутствовать на заседаниях.
Но не всегда должники оказываются ответственными. Зачастую истцу приходится доказывать наличие дебиторской задолженности по конкретному контрагенту. Для того чтобы судебное разбирательство закончилось быстро и правильно, пострадавшая сторона должна предпринять ряд действий:
-
собрать соответствующие доказательства (договоры, бухгалтерскую документацию, акты приемки выполненных работ, копии претензий, деловую переписку и т.д.);
-
подготовить исковое заявление;
-
уплатить установленную госпошлину.
Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц: этапы
Если все же подобный долг образовался в фирме, то следует предпринять необходимые меры. Порядок взыскания дебиторской задолженности включает такие этапы:
- Досудебный (допретензионный) возврат. Сразу же, в первые дни возникновения просрочки кредитор должен напомнить контрагенту о задолженности: провести переговоры, оказывающие убеждающее воздействие. При невозможности личной встречи необходимо отправить письмо, связавшись по электронной почте или факсу. Если допретензионные переговоры не дали нужного результата, то разрешение вопроса переходит в стадию подачи досудебной претензии;
- Досудебное урегулирование (претензионный метод). Направление претензии в адрес контрагента – это последний шаг при добровольном разрешении сложившейся негативной ситуации. Он обязателен для дальнейшего права обращения в суд. Претензия – это профессионально составленное письмо кредитору с предъявлением требования о производстве платежа или возврате средств.
- Разбирательство в арбитражном суде. Если на выдвинутые требования, указанные в претензии, ответ от дебитора не получен, либо получен, но не устраивает кредитора, то он подает исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. Взыскание дебиторской задолженности через суд – сложный затратный по времени, кропотливый процесс с множеством различных нюансов.
Куда обратиться за помощью, если необходимо взыскание дебиторской задолженности в Москве?
Дебиторская задолженность – понятие характернее для рабочего процесса всех организаций – ИП, ООО, ОАО. Принудительное взыскание необходимо при росте размера дебиторской задолженности, вызванного неисполнением должниками обязательств в полном объеме либо систематическим нарушением сроков погашения долгов предприятия.
Moscow legal предоставляет услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности и помогает осуществить взыскание долгов с юридических лиц независимо от их статуса, формы собственности, финансового положения и т. д.Мы не коллекторское агентство и действуем исключительно законными способами в рамках правового поля, работа юристов Moscow legal не навредят вашей деловой репутации.
Варианты решения проблемы с задолженностью
Итак, не вдаваясь в детали, не разделяя основания возникновения такой задолженности, мне известны только три варианта решения проблемы с задолженностью:
Во-первых, забыть про долг и обратить свое внимание на то, как заработать денег. Этот вариант крайне не популярен у моих доверителей, но порой именно такой вариант является единственно верным и наименее затратным. Да, если имеет место быть нереальная к взысканию задолженность, я не вижу перспектив ее взыскания, то я так и скажу об этом доверителю.
К слову, если не запускать проблемы задолженности и своевременно обратиться к специалисту по взысканию задолженности, то процент проблемных долгов, про которые можно только забыть, значительно снижается.
Второй вариант – взыскание задолженности, так называемыми «русскими народными» методами. О плюсах и минусах данного варианта и отношении к таким методам можно долго рассуждать, не буду подробно останавливаться на данном варианте, поскольку он находится на гране правового поля и не входит в круг моих интересов.
А вот третий вариант – взыскание задолженности в путем использования всех предусмотренных законом рычагов воздействия на должника, как раз тот вариант, которому будут посвящены несколько последующих публикаций.
Почему нельзя тянуть с обращением в арбитражный суд
Даже в самом сложном арбитражном споре существует возможность снизить последствия при использовании всех процессуальных возможностей данных участникам судебного процесса АПК РФ. К примеру несоблюдение досудебного порядка приведет к отказу в рассмотрении исковых требования, а разбивка сроков исполнения контракта в банкротном судебном деле позволит продлить пресекательный срок свыше 2 (трех) лет. Услуги арбитражного юриста Москвы позволят избежать судебных ошибок в процессе исследования доказательств по делу, а также процессуальных нарушений (АПК РФ).
Компания Андрея Суворова Suvorov.Legal входит в рейтинг ТОП 10 арбитражных юридических кабинетов Москвы, обладает хорошим судебным рейтингом, осуществляет ведение споров в арбитражном суде на профессиональном уровне.
Похожие записи: