Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как кредитору взыскать долг при банкротстве юридического лица?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если фирма объявляет себя банкротом, то кредиторы могут столкнуться с проблемой в виде взыскания долга. Когда компания является неплатежеспособной, оплата долга происходит при помощи продажи имущества. Для этого суд отнимает возможность руководителя распоряжаться активами, арбитражный управляющий берет на себя его полномочия, следит за совершенными сделками и рассчитывается с кредиторами.
С чем могут столкнуться кредиторы после банкротства должника
Главной задачей арбитражного управляющего является взыскание долгов после банкротства.
Согласно статье 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает следующие ограничения для банкротов:
- Запрещается занимать руководящие должности в течение трех лет
- Обязательно извещать о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
- Запрещается повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет
Что Ваш юрист должен сделать в суде?
- Вместе с исковым заявлением юрист подаёт в суд заявление о применении обеспечительных мер. Такое заявление нужно подать, даже если никакое имущество у должника не найдено. В заявлении обязательно указываем, какую меру хотим применить: арест денежных средств на банковских счетах, запрет совершать определенные действия с имуществом.
- Просить суд установить для ответчика судебную неустойку. Такая неустойка устанавливается за неисполнение судебного решения и может уплачиваться ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Судебную неустойку нельзя установить за неисполнение решения суда о взыскании денежных средств.
На банковском счёте должника нет денег. Идём к приставу.
- Подаём заявление о возбуждении исполнительного производства вместе с исполнительным документом в отдел службы судебных приставов по месту нахождения должника. В заявлении указываем всю информацию об имуществе должника.
- Просим пристава применить конкретные меры: наложить арест на счета и имущество должника, направить в Росреестр запрет на регистрацию перехода права собственности на недвижимость; запретить должнику-гражданину или индивидуальному предпринимателю выезжать за границу.
- Можем помочь приставу направить запросы об имуществе должника в другие органы и получить ответы.
- Очень важно постоянно держать «руку на пульсе» исполнительного производства. Судебные приставы не мотивированы на взыскание Вашего долга. 7% исполнительского сбора от общей суммы задолженности не являются премией приставу, а идут напрямую в бюджет. В службе судебных приставов постоянная нехватка сотрудников и очень большая текучка кадров. Следует периодически приезжать на личный приём к приставу и «побуждать» его к исполнению своих служебных обязанностей.
Исполнительное производство возбуждено, что дальше?
После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель направляет электронные запросы в Росреестр, Федеральную налоговую службу, ГИБДД, Пенсионный фонд РФ, в банки, с которыми организован электронный документооборот, ЗАГС, ГИМС, Ростехнадзор, операторам сотовой связи, в Федеральную миграционную службу. Ответы на запросы, как уже отмечалось, приходят приставу в течение нескольких дней, а некоторые – в течение нескольких недель.
Если есть срочная необходимость в аресте имущества должника, то с приставом-исполнителем нужно договориться о совместном выезде, по возможности, обеспечив автотранспорт. Выезжать к должнику лучше всего в первые же дни исполнительного производства, то есть пока он ещё не знает о возбуждении процедуры принудительного взыскания. В этом случае должник может не успеть перевезти ликвидное имущество в другое место или «нарисовать» документы, подтверждающие выбытие имущества из его собственности.
Во время выезда настаивайте (а лучше – договоритесь с приставом заранее) о составлении акта-описи имущества, вынесения постановления о наложении ареста на имущество и передаче арестованного имущества на ответственное хранение вам (за исключением недвижимого, которое взыскателю на хранение передано быть не может). Если имущество при наложении на него ареста передаётся на ответственное хранение должнику или членам его семьи, то должник должен быть письменно предупрежден об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации».
Если сумма долга свыше 2 250 000 рублей, напомните приставу о необходимости предупредить должника об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В перспективе это может дать дополнительные возможности для побуждения должника к погашению долга.
В случае если должник будет препятствовать приставу или откажется выполнять его законные требования, то он может быть привлечён к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.14 КоАП РФ. Кстати, по указанной статье могут быть оштрафованы любые лица и организации, которые не исполняют требования пристава о предоставлении информации, перечислении денег и т.п.
Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы
Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.
ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.
В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.
Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.
Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.
Когда взыскать долг невозможно
Даже снявшись с учета в качестве ИП, избавиться от долгов не получиться. Хотя закон не запрещает прекращение деятельности при наличии задолженности. Задолженность никуда не денется, ее будут взыскивать уже с обычного физ. лица. Но есть несколько исключительных ситуаций:
- Долги по налогам (сборам) признаны безнадежными. В этом случае их взыскание прекращается. Признается задолженность таковой на основании акта ФНС. На практике это встречается достаточно редко.
- Истек срок исковой давности (СИД). По общему правилу он составляет 3 года. Если это время прошло, и кредитор за него не просудил задолженность, должник вправе заявить об истечении СИД в ходе рассмотрения иска. Но нужно учитывать, что это сделать можно только после подачи кредитором искового заявления в суд. Кроме того, применение последствий истечения СИД не аннулирует задолженность. Ее могут продолжить взыскивать во внесудебном порядке. Но права на судебную защиту своих прав кредитор всё же в этом случае может лишиться.
- Исполнительный лист возвращен ФССП из-за отсутствия денег и имущества у должника или невозможности установить его местоположение. Но это не означает, что задолженность будет прощена. Через полгода кредитор будет вправе вновь обратиться в ФССП, и производство начнется заново. Если у должника за это время появились доходы, появляется шанс, что он всё же выплатит долги.
Поможет ли получению задолженности банкротство должника?
Если должником выступает юридическое лицо, кредитору нередко приходится столкнуться с трудностями при взыскании заложенности. В случае, когда компания не имеет средств для погашения долга, то применяется процедура банкротства. В этом случае удается погасить задолженности путем получения средств от продажи имущества компании.
Зачастую, если этот способ является единственно возможным, также могут возникнуть некоторые сложности. В первую очередь, это связано с тем, что необходимо выполнить ряд действий, чтобы кредиторская задолженность была включена в список требований.
Однако, справедливости ради, стоит отметить, что такой метод взыскания средств с должника имеет и свои преимущества. Арбитражным судом после рассмотрения заявления о признании предприятия банкротом выносится вердикт о том, что организация не в силах в полном объем погасить долговые обязательства, а также выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Должник больше не имеет права владеть и распоряжаться активами, все сделки переходят под контроль исполнительного лица – арбитражного управляющего, который самостоятельно расплачивается с кредиторами. Любые сделки могут осуществляться лишь на основе конкурса.
Самый простой способ избежать появления просроченной дебиторки на балансе — внимательно выбирать контрагентов. Если внимательно проанализировать информацию о компании до начала сотрудничества, можно отфильтровать партнеров, которые потенциально могут допускать просрочки. Оценивать стоит по следующим параметрам:
1. Юридическая «чистота». Нужно оценить наличие полного пакета регистрационных документов (устав, учредительный договор, свидетельство ИНН и ОГРН, свидетельство о внесении записей в ЕГРЮЛ, приказ о назначении директора и т.д.)
2. Полномочия директора или другого лица, подписывающего договор. Стоит проверить актуальность сведений о полномочиях директора в выписке из ЕГРЮЛ или получить копию доверенности на другое лицо, с актуальным сроком действия и всеми необходимыми подписями и печатями.
Этот финансовый инструмент приобретает все большую популярность. Уступка права требования долга третьему лицу по договору цессии дает кредитору возможность быстро получить свободные деньги и вернуть их в оборот компании, не дожидаясь окончания моратория.
Как правило, продажа долга предполагает определенный дисконт, размер которого зависит от юридической и финансовой «чистоты» долга, а также личности покупателя.
1. Долг можно продать на специализированных электронных торговых площадках (ЭТП). Такие площадки, как правило, допускают к размещению любые долги с любыми перспективами взыскания, однако дисконт должен быть достаточно большим, чтобы заинтересовать потенциальных покупателей. Даже в случае 90% дисконта гарантий, что этот покупатель найдется, ЭТП не дают.
2. Можно предложить долг бенефициарам должника или третьим лицам, заинтересованным в усилении своего влияния на компанию-должника — например, более крупным кредиторам. Размер дисконта здесь может быть меньше, чем в случае сотрудничества с ЭТП, но возможны сложности в установлении контакта или переговорах с заинтересованными лицами.
3. Продать долг компаниям, специализирующимся на инвестициях в дебиторскую задолженность. Такие компании выступают как агенты, аккумулирующие средства частных инвесторов и вкладывающие их в перспективные долги. Размер дисконта и финальное решение о выкупе долга здесь зависят от ряда параметров, в том числе юридических (наличие подтверждающих долг документов, степень просуженности долга и т.д.) и финансовых (платежеспособность должника и вероятность его банкротства).
Причем цена долга может меняться с течением времени. Например, если прибыль должника падает, а риск банкротства растет, стоимость долга также будет падать. И наоборот: если в течение действия моратория финансовое состояние должника улучшится и его оценка станет более благоприятной, итоговая сумма по договору цессии может вырасти.
Как подать исполнительный лист судебным приставам?
Что делать с исполнительным листом после получения на руки лично или по почте? Дальше его нужно подать для исполнения судебным приставам, если ваш должник не намерен платить добровольно, а исполнение через банк или через работу должника либо невозможно, либо не принесло результата.
Все исполнительные действия совершаются по месту жительства или пребывания гражданина-должника, юридическому адресу организации или ее филиала, представительства, либо по местонахождению имущества должника. Если исполнительный лист выписан на совершение определенных действий, он исполняется по месту совершения этих действий. Узнав адрес должника, вы сможете определить, в какой отдел судебных приставов необходимо подать исполнительный лист.
В отделе судебных приставов вы оставите оригинал документа, поэтому рекомендуем сделать несколько копий и скан-копию.
Случаи, когда не нужно обращаться к приставам:
- ваш должник — организация, исключена из ЕГРЮЛ;
- должник признан банкротом;
- истек срок давности исполнения судебного акта (3 года), и у вас нет определения суда о восстановлении этого срока;
- ваш должник — бюджетная организация или бюджет или казна РФ.
В каких случаях приставы не имеют права взыскивать долг
Законом предусмотрены несколько особых случаев, при наступлении которых запрещается взыскание долга по исполнительному листу, даже если деньги не возвращены. Поговорим о них подробнее.
-
Долг перед налоговой. Если недоимки (неустойки, штрафы), начисленные ИФНС, признают безнадежными, они должны быть списаны по ст. 59 Налогового кодекса РФ, а взыскание денег с должника прекращено.
Налоговая инспекция может списать задолженность физических лиц в следующих случаях:
- Служба судебных приставов вернула исполнительный лист истцу в связи с отсутствием ответчика или его имущества, которое могло бы покрыть долги.
- После возникновения задолженности прошло пять лет, а для проведения процедуры банкротства этой суммы не хватает (500 000 руб. и более).
- Суд не принял ходатайство о признании должника банкротом и отказался возбуждать дело, так как заявитель не в состоянии оплатить все процедуры.
- Ответчик признан несостоятельным по делу о банкротстве.
Приведем пример: с зарплаты должника удерживают каждый месяц 70 % на алименты для детей. Пока эти выплаты не прекратятся (а они будут длиться до совершеннолетия), все кредиторы будут ждать очереди.
При отсутствии имущества у должника. Бесспорно, нельзя отобрать то, чего не существует. При отсутствии ценной собственности у ответчика судебный пристав закрывает исполнительное производство и возвращает ИЛ кредитору.В эту категорию входят ситуации, когда имущество присутствует, но взыскание долга по исполнительному листу к нему неприменимо. Это может быть единственное жилье, ежемесячная льготная выплата из федерального бюджета, пенсия по потере кормильца и т. д.Исполнительное производство может быть прекращено, только если истец пропустит отведенный по закону срок (3 года) и не подаст ИЛ судебным приставам.
Если ССП вернула лист по причине невозможности взыскания, срок обновляется. А заявитель может предъявить его на исполнение повторно спустя полгода. Это можно делать бесконечно, соблюдая установленную периодичность – 3 года.
Этот срок нельзя возобновить, только если взыскатель по своей воле отозвал ИЛ. При этом трехлетний период начинается с той даты, когда лист предъявлен в ССП.
Самостоятельное исполнение решения суда в банке
Как заставить банк исполнить решение суда? Способы оперативного взыскания убытков Банковские организации уклоняются от исполнения судебных решений ввиду объективных причин (банкротство банка, подача апелляции, нехватка денежных средств на расчетном счете должника) или ошибок персонала. Интересы истца защищает региональное отделение Банка России, сотрудники ФССП, районный суд или Роспотребнадзор. При подаче жалоб и претензий следует заранее подготовить список документов, для ускорения процесса можно продублировать обращение в нескольких организациях. Перед подачей жалоб и претензий рекомендуется уточнить текущее финансовое состояние банка. Если организация находится в процессе ликвидации или была отозвана лицензия, следует обратиться напрямую в ЦБ РФ. Если банк продолжает отвечать по финансовым обязательствам, следует обратиться в ФССП или суд.
Причиной неисполнения судебного решения банком может быть задержка со стороны службы судебных приставов. Ввиду высокой нагрузки работников, ФССП (федеральная служба судебных приставов) склонна задерживать исполнение судебных решений, поэтому истцы стремятся самостоятельно взыскать задолженность. Чаще всего банк отказывает в исполнении судебного решения ввиду неверно оформленных документов. При самостоятельном взыскании задолженности важно соблюдать порядок действий.
Обеспечение иска – как помощь во взыскании долга
Обеспечение иска – это принятие судом определенных мер, которые направлены на исполнение решения судьи.
Обеспечительными мерами могут выступать (ст. 91 АПК РФ):
- арест счетов и имущества ООО;
- запрет обществу-должнику совершать определенные действия в отношении спорного объекта;
- возложение на ООО обязанности по совершению действий, направленных на предотвращение утери или порчи спорного объекта;
- передача оспариваемого объекта на хранение заявителю или третьим лицам;
- приостановление продажи арестованного имущества;
- иные меры, допускаемые по закону.
Цели обеспечения иска:
- Гарантирование взыскания долга.
- Деятельное воздействие на ООО – предполагается, что после принятых мер ответчик выйдет на контакт и начнет выплачивать долг.
- Минимизация риска утери спорного имущества.
Чтобы судья рассмотрел вопрос об обеспечении иска, нужно подать исковое заявление вместе с ходатайством об обеспечении иска или же просто направить заявление об обеспечении на любом этапе производства. Заявление рассматривается сразу же или на следующий день и может быть подано в любой момент рассмотрения дела, а также перед вынесением решения судом.
Условия, при которых судья согласится избрать меру обеспечения (должно присутствовать одно из них):
- непринятие этой меры затруднит либо сделает невозможным возвращение долга;
- непринятие мер нанесет ущерб истцу.
Избирая меру обеспечения, судья руководствуется такими правилами:
- Избранная мера соответствует размеру требований кредитора.
- Обеспечительная мера связана с исполнением решения.
- Не ущемляются интересы третьих лиц и сторон.
Определение судьи о применении избранной меры подлежит немедленному исполнению. Для этого судья выписывает исполнительный лист, который сразу же направляется в службу приставов.
Как отменить исполнительный лист
Исполнительный лист выдается для взыскателя и для службы судебных приставов, которая после его получения обязана открыть судебное производство по возврату долга.Юридическую силу такой лист приобретает тогда, когда судом принимается окончательное решение.
Взыскатель может заниматься вопросом долга сам или сделать переуступку прав, в таком случае он обязан уведомить о своем решении должника, чтобы он знал, кому теперь должен деньги. Взыскатель имеет право приостановить на время действие исполнительного листа , написав заявление о приостановлении, или полностью отказаться от взыскания долга.
Например, стороны договариваются все же между собой о добровольной выплате алиментов (кредита, одолженных средств у физического лица), составив нотариальное соглашение.
ВНИМАНИЕ! При отказе от взыскания дело о долге прекращается полностью, без возможности его возобновления.
Следует тщательно продумать вопрос, если есть сомнения, можно просто приостановить на время действие исполнительного листа. Судебный пристав постановление суда только выполняет, открыв судебное производство. Отказаться от взыскания, даже после выхода судебного решения, может только взыскатель. В исключительных случаях заявление об отзыве подает должник.
Чтобы ускорить исполнение решения суда, взыскатель должен знать, как заставить должника заплатить, если он не отдает деньги добровольно. К наиболее распространенным причинам, почему ответчик не платит по долгам, относятся следующие:
- отсутствие активов, реализация которых помогла бы погасить существующую задолженность.
- нежелание расставаться с имеющимся имуществом ради погашения долга побуждает человека не платить по счетам.
- попытка скрыться от необходимости исполнять решения суда.
- подготовка заемщика к процедуре банкротства, которая продолжается в течение года.
Для возврата долга взыскателю необходимо совершить ряд следующих действий:
- получить оригинал судебного решения, вступившего в законную силу;
- запросить в суде исполнительный лист;
- заполнить образец заявления обращения в службу судебных приставов;
- подать заявление и исполнительный лист в ФССП.