Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как проверить полис ОСАГО по гос номеру автомобиля и VIN коду». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Процесс актуален для любого владельца автомобиля. Выполнение сверки документации актуально в случае ДТП и в ходе обычной жизни. При ДТП это необходимо, если участвовавшие в нем автовладельцы будут обращаться в ответственную компанию. Для сверки данных ОСАГО используется VIN-номер, он уникален у каждого авто. Выдается номер при заключении договора, поэтому при запросе данных по документу можно получить нужные данные.
Eзнать где застрахован авто
Получить информацию о полисе страхования второго участника аварии можно, зная лишь номер автомобиля или VIN. В режиме онлайн водитель в считанные минуты получит нужную информацию.
ПРОВЕРИТЬ СТРАХОВКУ
С помощью форм онлайн-проверок можно узнать следующие сведения:
- Наличие у проверяемого автомобиля документа страхования;
- номер действующего полиса ОСАГО;
- данные о страховой компании, которая оказала услугу страхования.
На сколько корректны результаты сервиса РСА?
Сервис РСА упрощает жизнь водителю и позволяет легко получить информацию о наличии страховки. Однако, сложно сказать, на сколько корректную информацию он дает. И дело тут в следующем:
1. Для известных мне автомобилей выдаваемая информация абсолютно корректна и все данные для полисов совпадают.
2. При вводе случайных данных результаты могут вызывать непонимание. Например, если ввести номер «А123АА77», то система выведет информацию о 10 действующих полисах ОСАГО. Причем в 5 полисах указаны разные автомобили с одним и тем же номером «А123АА77». Как такое могло получиться, не совсем понятно.
Похожие результаты можно получить для номеров «А777АА77», «О777ОО77» и многих других.
Таким образом, рассмотренный сегодня сервис позволяет проверить любой автомобиль на наличие действующего полиса ОСАГО. Однако результаты в любом случае следует воспринимать критически, т.к. в некоторых случаях их достоверность вызывает сомнения.
Удачи на дорогах!
Как определить, что перед вами фальшивый бланк страхового полиса ОСАГО
Оценить подлинность полиса можно не только с использованием интернета, но и посмотрев своими глазами. Это вполне реальный шанс узнать, что лежащий перед вами документ не является подлинной страховкой автомобиля. Сделать это можно по следующим признакам.
Таблица 1. По каким признакам можно визуально определить подлинность полиса
|
Признак |
Описание признака |
|
Величина документа |
Величина бланка полиса ОСАГО, который является свидетельством страхования автомобиля, немногим превышает стандартный размер А4. |
|
Водяные знаки |
Поверхность бланка должна быть усеяна специальными водяными знаками, которые подделать практически нереально. Если их нет, начинайте бить тревогу, поскольку ваше ТС явно не застраховано в системе ОСАГО |
|
Узоры на поверхности бланка |
Поверхность документа украшена специальными вкраплениями. Так, и сзади и спереди бумага имеет узор в виде красных ворсинок, при этом на лицевой стороне полиса они дополнены сеткой зелено-голубого цвета. |
|
Выпуклый номер документа |
Узнать, настоящий ли полис ОСАГО лежит перед вами, можно, проведя пальцем по его номеру. Если вы ощущаете выпуклость цифр, значит документ подлинный. |
|
Металлическая лента на оборотной стороне бумаги |
Еще один признак, по которому можно узнать настоящий бланк— металлическая лента, расположенная на его оборотной стороне. |
Проверить полис по гос номеру
Почти половина автолюбителей перед покупкой машины с пробегом не знают, где и как можно проверить статус полиса обязательного страхования ОСАГО. Этим умело пользуются мошенники, искажающие информацию в страховке. Таким образом, будущие покупатели не получают важные сведения, которые бы могли их уберечь от невыгодной сделки.
Чтобы не попадать в подобные ситуации, рекомендуем проверить полис ОСАГО с помощью нашего сервиса РСА. Это позволит вам узнать:
Обезопасить себя от уловок мошенников можно, если воспользоваться преимуществами Российского Союза Автомобилистов (РСА). На страницах ресурса можно изучить условия страхования в разных компаниях, вычислить стоимость ОСАГО и подать заявку на покупку полиса в выбранной страховой. РСА предлагает простые и удобные в использовании алгоритмы, одним из которых является сервис проверки подлинности полиса «автогражданки».
Рассмотрим, для чего вообще и как проводится проверка.
Процедура, о которой сейчас пойдет речь, имеет огромное значение в жизни любого автовладельца. Проверка документов может пригодиться, как в обычной жизни, так и в случае ДТП, когда все его участники решат обратиться в свои страховые компании.
Проверка ОСАГО осуществляется по уникальному VIN-номеру, которым обладает каждый владелец договора. Таким образом, вы сможете получить всю нужную информацию об интересующем вас договоре.
Соответственно, отсутствующие VIN-коды в базе укажут вам на мошенников, которые любят штамповать «левые» полисы. Разумеется, с такими людьми лучше не связываться.
Для того, чтобы узнать о проверке авто на кредит, советуем прочесть статью о проверке ТС на залог при покупке.
Итак, при обращении к информационному ресурсу, от вас потребуется корректное заполнение формы по данному адресу.
После этого, система выдаст вам следующие данные:
- краткую справку о владельце ОСАГО, а так же о лицах, пострадавших в ДТП с участием персоны;
- информацию о наличии договора по обязательному страхованию;
- статистику страховых случаев, которые указаны в договоре;
- первоочередные данные о страховом полисе, а именно: о страховой компании, текущий статус и принадлежность автовладельцу;
- подробная статистика ДТП с участием искомого гражданина – даты аварий, описание последствий и нанесенные повреждения транспортному средству;
- статистика выплат по страховке для клиента;
- информация о КБМ (при наличии).
Российский Союз Автостраховщиков (РСА) – это организация, работающая на основе законодательных актов по ОСАГО. Она некоммерческая, является общероссийским объединением страховых компаний.
Ее цель — взаимодействие владельцев автомобильного транспорта. То есть практически любая страховая компания, осуществляющая законную деятельность на территории России, состоит в ней.
Нововведения последнего времени позволили расширить функционал базы, сделав работу компаний более прозрачной, надежной. Это позволило снизить процент обманных страховок, ведь люди начали понимать, какие возможности дает АИС РСА.
К ним относятся страховые выплаты в соответствии с требованиями закона в случаях:
- отсутствия виновника в ДТП (не был определен);
- у виновника происшествия нет договора ОСАГО;
- при банкротстве страховой компании;
- если отозвана лицензия на соответствующий вид деятельности у страховщика.
Что делать при обнаружении фальшивого документа
Когда владелец транспортного средства получает автогражданку из рук работника серьезного агентства, то вопроса относительно подлинности не возникает. Но если ОСАГО покупается «у обочины», то чтобы не получить «кота в мешке», необходимо сперва проверить бланк, а затем наличие у него юридической силы.
Так, в подлинном документе предусмотрены элементы защиты. Основными можно назвать:
- Бланк печатается на бумаге, которая приблизительно на 1 сантиметр длиннее чем стандартный лист формата A.
- Бумага должна содержать на себе водяной знак в виде логотипа РСА.
- Документ должен быть розового цвета.
- Наличие защитной полосы. Она размещается на лицевой стороне бланка (полоса должна содержать на себе ромб с надписью: «ОСАГО» и при просвете обязательно должно читаться слово «Полис».
- Наличие десятизначного номера (цифры должны быть выпуклыми).
На видео о проверке страховки автомобиля
Знание даже таких элементов безопасности не защищает вас от подделки. Дело в том, что сам документ может быть и подлинным, а вот заполнят его уже сами мошенники. Суть заключается в том, что информацию страхового документа, агенты должны сразу вносить в единую базу. Однако если используются бланки организации, которая больше не работает, или вовсе украденные, то естественно, никакие данные никуда не вносятся. Соответственно, чтобы не попасть в неприятную ситуацию ОСАГО, важно каждому автолюбителю знать, как и какими способами его можно проверить.
Ситуация отсутствия подтверждения фиксации полиса в централизованном банке данных может случится с любым водителем.
Причиной может стать:
- человечески фактор (не вбили информацию по конкретному полису);
- истек срок действия страховки или ее аннулировали;
- случился факт мошенничества;
- при вводе информации в окно при проверке допустили ошибку.
В последнем случае следует внимательно перепроверить введенные номера.
Проверка страхового бланка по номеру
Для проверки необходимо выбрать серию документа из выпадающего списка, указать его номер и дату, на которую необходимо предоставить данные. После подтверждения кода безопасности на экране отобразится статус запрашиваемого бланка. Стоит обратить внимание, что с 1 июля 2018 года при заключении договора автострахования выдаются только бланки ОСАГО сери ККК или МММ.
Проверка доступна как для бумажных, так и для электронных бланков. Полис может иметь несколько статусов:
- «находится у страхователя» – документ подлинный и передан страхователю.
- «находится у страховщика» – документ еще находится у страховщика или же страховщик еще не подал информацию в АИС РСА. По этой причине лучше проверить бланк страхования ОСАГО на подлинность спустя несколько дней после заключения договора.
- «утратил силу» – полис более недействителен. Причину, по которой документ утратил свою силу, можно узнать, проверив, какое транспортное средство застраховано по этому документу.
- «утерян» – страхователь передал страховщику информацию об утере документа.
- «напечатан производителем» – бланк для заполнения еще не был передан в работу страховщику.
К сожалению, мошенники могут подделать действительный полис ОСАГО, поэтому чтобы убедиться в подлинности документа, стоит дополнительно проверить, какой автомобиль указан в страховом бланке.
Проверка полиса КАСКО по номеру
У каждой российской СК есть собственная база данных по выданным полисам — как действительным, так и выданным ранее. Как узнать, застрахована ли машина по КАСКО? Запросить соответствующую информацию у страховщиков можно, сообщив номер полиса (обычно его можно найти в верхнем левом углу бланка) и дату выдачи. Сделать это можно несколькими способами:
• направить письменный запрос в отделение компании по почте;
• обратившись в службу поддержки по телефону;
• онлайн — через электронную форму на сайте СК.
Если в базе не окажется сведений о документе с таким серийным номером, сотрудник страховой компании сообщит об этом. Также страховщик обязан уведомить клиента в случае, если полис недействителен (например, если СК расторгла договор по причине изменения страховых рисков) либо срок действия автостраховки истёк.
Обратите внимание: сотрудники СК обычно не говорят звонящему напрямую, что полис — поддельный. В телефонном режиме владелец машины узнает лишь о том, что сведения о документе не отображаются в реестре, после чего его пригласят на беседу в отделение службы безопасности.
Проверить страховку можно и по номеру ТС. Некоторые компании предоставляют такую информацию по государственным регистрационным знакам или VIN-коду авто.
КАСКО у популярных страховщиков
В каких страховых компаниях наиболее выгодные тарифы? Для сравнения цен, можно воспользоваться онлайн-калькулятором. Интернет-сервисы быстрого сравнения продуктов СК позволяют быстро сравнить хотя бы приблизительные расценки.
Впрочем, и здесь могут возникнуть некоторые сложности. Дело в том, что каждая страховая компания старается предложить несколько выгодных программ и тарифов, чтобы каждый потребитель смог найти что-то для себя. К тому же, учитываются и региональные поправки, о которых мы говорили раньше. Стоит взять во внимание и специализации СК: часто страховщики специализируются только на определенном классе автомобилей.
Популярностью среди страхователей пользуются следующие компании:
Многие автолюбители обращаются в Росгосстрах. Онлайн-сервис этой компании позволяет рассчитать стоимость страхования с учетом индивидуальных потребностей. К тому же, компания предлагает разнообразные программы, среди которых – полис для новичков или страховка, покрывающая выплаты, не включаемые в ОСАГО.
Расчет страховки в РЕСО позволяет получить три суммы: стоимость полного полиса, страховка от ущерба и страховка только от хищения. При этом в РЕСО неуплата очередного взноса не приведет к мгновенному расторжению договора – у клиентов есть 15 льготных дней, в течение которых можно произвести оплату.
Быстрый расчет стоимости страховки – не единственный плюс онлайн-калькуляторов. Вы можете оформить полис страхования КАСКО онлайн, даже не переходя на другую страницу. Перенос многих операций в интернет позволяет автовладельцам не беспокоиться о потраченном на поездки в офисы страховых компаний время и вовремя делать взносы, чтобы избежать сложностей на дороге.
Сайт «Выберу.ру» предложит вам для оформления КАСКО страховые компании с наиболее выгодными предложениями. Далее вы можете получить дополнительную информацию об организациях, готовых предоставить вам данную услугу. Для этого перейдите по ссылке в названии компании. Также на нашем сайте можно подать онлайн-заявку на оформление полиса КАСКО.
Восстановить КБМ после ликвидации страховой
Если страховая компания лишилась лицензии на выдачу ОСАГО либо окончательно прекратила свою деятельность, как юридическое лицо, и не внесла свежие данные о КБМ, для водителя есть несколько рекомендаций:
- написать две жалобы – в ЦБ РФ и в РСА (по вышеуказанному алгоритму);
- отыскать полисы предыдущих годов, а если их невозможно найти, взять справки с информацией о КБМ в каждой из страховых компаний, где страхователь был клиентом. Обычно ответ готовится в течение 5 дней. Такие справки имеют ту же силу, что и старые договора;
- если предыдущие меры не помогли, можно разместить жалобы на официальных сайтах Роспотребнадзора, ФАС и Общества по защите прав потребителей.
В этой ситуации может помочь и новый страховщик. Некоторые организации обещают восстановить утраченный КБМ при условии, что страхователь станет их клиентом, и это самое оптимальное решение в данной ситуации.
Что делать, если документ недействителен?
К сожалению, нередки ситуации, когда в результате проверки выясняется, что полис ОСАГО оказался недействительным. Не стоит расстраиваться, нужно взять себя в руки и осуществить последовательные действия.
В первую очередь, необходимо выяснить, что стало основанием недействительности полиса ОСАГО. В случае, если истек срок действия бланка, вам просто необходимо явиться в офис и продлить соглашение.
Если же вы приобрели полис у мошенника и именно поэтому он оказался недействительным, то необходимо воспользоваться другим алгоритмом.
- Подать заявление в Российский союз автостраховщиков, у которого вы попросите подтвердить юридическую силу документа.
- Вместе с претензией нужно предоставить копии договора на страхование, а также акты, которые свидетельствуют о том, что вы действительно внесли денежные средства за подобный документ. Прикладываются реквизиты и копии полиса.
- Если ответ от РСА будет отрицательным, нужно выдвинуть претензии в досудебном порядке к виновнику, у которого вы приобрели документ.
- Гражданину, нарушившему ваши права дается 10 календарных дней на то, чтобы выполнить ваши требования.
- В случае, если реакция не последовала, вы можете обращаться непосредственно в судебную инстанцию.
- Для этого следует составить исковое заявление, приобщить к нему все документы, подтверждающие вашу правоту и нарушение интересов.
- Обязательно заручитесь помощью профессионального адвоката, а в требование возместить ущерб внесите необходимость возмещения судебных издержек и услуг юриста.
- Суд будет рассматривать ваше обращение в течение одного календарного месяца и в случае, если оно не потеряет актуальность, а главное, будет законным, то назначается дата заседания.
Проверка полиса ОСАГО Согаз по номеру договора
С помощью специальной формы, размещенной на официальном сайте РСА, можно онлайн проверить полис ОСАГО Согаз на подлинность. Чтобы выполнить поиск, потребуются реквизиты бланка ОСАГО: серия и номер. Посмотреть данные можно в верхней правой части бумажного или электронного документа (номер — 10 цифр, серия — 3 заглавные латинские буквы).
Заполняя поля формы, следует вносить только цифры и буквы, без использования сторонних символов.
Если была допущена ошибка в реквизитах либо при отсутствии данных в системе, появится соответствующее уведомление.
Отсутствие информации в базе РСА может быть вызвано временными неполадками либо обновлением данных. Если сведения не появляются в течение длительного времени, следует обратиться к своему страховщику и попросить внести исправления.
Нужно учитывать, что данные о всех официальных страховых полисах ОСАГО содержатся в системе РСА. Отсутствие реквизитов может свидетельствовать о поддельном документе.
При успешном завершении проверки полиса ОСАГО Согаз по номеру бланка, появится следующая информация:
- дата составления поискового запроса;
- наименование организации-страховщика;
- даты заключения страхового договора, начала и окончания периодов его действия.
Какие данные из Единой Базы доступны страховщикам?
Электронная база по ДТП является инструментом оперативного получения информации об авто, что помогает ускорить и процесс подписания договора со страхователем, и выплату компенсации в результате произошедших ДТП.
К основным сведениям, содержащимся в Единой Базе относятся:
- перечень всех заключенных договоров о страховании, начиная с 1 января 2011 года;
- список всех зарегистрированных транспортных средств на территории РФ;
- сведения о владельцах авто;
- информация о страховых случаях (авариях);
- статистические показатели транспортных средств (в т. ч. и о купле – продаже).
Информация, содержащаяся в базе, используется страховщиками следующим образом. В 2013 году на момент запуска базы в эксплуатацию каждому водителю был присвоен ІІІ класс аварийности, поэтому изначально коэффициент КБМ при оформлении полиса для всех водителей равнялся 1. В дальнейшем к этому значению применялась скидка или надбавка, зависящая от истории водителя.
Как узнать выплату по ОСАГО?
» Потерпевшая сторона, своевременно обратившаяся в страховую компанию после аварии, получает определённую страховую выплату. Размеры возмещения зависят от различных факторов (степени износа автомобиля, если ему был нанесён ущерб, характера повреждений у пострадавшего лица и т. д.). В данной статье вы найдёте информацию о том, как узнать сумму страховой выплаты по ОСАГО до момента её получения.
Предоставление финансовой выплаты по полису осуществляется в ситуации, если страхователь заключил договор со страховщиком до 28.04.2017 года.
Если сделка была оформлена позднее этой даты, гражданин не может претендовать на получение денежного возмещения, потому как законодательство РФ обязывает страховщика выдавать направление на бесплатный ремонт автомобиля. При этом выбор станции технического обслуживания остаётся за страховой компанией.
Как правило, страховщики направляют пострадавшего в СТО, с которыми у них заключён соответствующий договор о сотрудничестве.
Выплата страховки при ДТП
Закон предусматривает обязательное страхование гражданской ответственности для автомобилистов — ОСАГО.
В случае аварии необходимо правильно оформить все документы, чтобы рассчитывать на компенсацию ущерба. Разберемся, как проводится выплата страховки виновнику ДТП и потерпевшему?
Перед расчетом страховых выплат необходимо разобраться в том, на что конкретно распространяется обязательное страхование. ОСАГО предусматривает только страхование гражданской ответственности участника дорожного движения При аварии страховая компания виновного водителя выплачивает пострадавшей стороне сумму возмещения за ремонт автомобиля, травмы или гибель человека. Сам же виновник выплат не получает и должен чинить автомобиль за свой счет.